核心设计命题
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东亚银行海外企业银行首页 POC
- 项目性质
- 海外企业银行首页 POC / 客户外部竞标
- 我的角色
- 独立设计负责人
- 负责范围
- 业务研究、体验策略、交互、视觉、原型、提案材料
- 项目结果
- 方案中标
项目概览
项目背景与设计目标
用一个首页建立企业资金工作台，让企业与经营主体快速确认资金总量、账户分布和下一步跨境任务。
客户通过外部竞标验证供应商对海外企业金融场景的理解和设计能力，交付范围集中在一个核心首页与部分关键交互。我独立完成业务研究、信息架构、交互、视觉、原型和提案材料。
项目约束
- 竞标只要求一个核心首页与部分关键交互，有限范围需要同时证明业务理解、产品结构和视觉质量。
- 跨境企业金融不是我的既有专业领域，AI 生成的业务信息必须经过筛选，不能直接当作客户规则。
- 项目处于 POC 与签约推进阶段，权限、合规和完整业务规则仍需在后续合作中确认。
业务认知
从竞标要求到业务认知
前期提案页用于说明目标市场和角色假设。网页正文只保留与首页结构直接相关的结论，并明确这些业务理解仍需在正式合作阶段校准。
业务认知与竞标输入
说明竞标背景与首页 POC 的目标，只保留与后续首页结构直接相关的输入。
业务角色与资金任务假设
角色与任务假设用于建立首页框架，具体权限和用户分类仍需在正式合作阶段校准。
AI 建模
AI 如何参与业务建模
AI 用于扩展业务认知和辅助原型，我负责筛选事实、确定优先级、完成结构与视觉定稿。
- 01客户要求与已有资料
- 02ChatGPT 建立业务框架
- 03筛选角色与资金关系
- 04首页结构与视觉探索
- 05Codex 辅助关键原型
- 06提案交付与客户评审
首页结构
从资金判断到跨境任务的首页结构
现有设计稿支持三组真实内容：资产总览、主体与账户上下文、跨境任务。数量来自项目证据，不作为通用模板。
资产总览先于功能入口
- 问题
- 企业用户进入首页后需要先确认当前可调配资金与分布。功能入口过早抢占首屏，会削弱整体判断。 POC 只覆盖一个核心首页，首屏需要在短时间内证明对企业资金场景的理解。
- 判断
- 把总资产、折算金额和更新时间放在首屏视觉核心，再向下展开具体账户与服务。
- 结果
- 形成企业身份 → 总资产 → 具体账户的首屏层级，并保留折算金额与更新时间。
让当前主体、账户与币种始终明确
- 问题
- 海外企业金融场景可能涉及不同经营主体、账户与币种，切换后必须清楚说明当前查看对象。 切换主体后，资产、账户和可执行任务都会发生变化。
- 判断
- 将主体选择设为首页全局上下文，并让资产、账户和任务随当前主体同步更新。
- 结果
- 用名称、主体类型、余额和切换反馈共同确认当前企业与账户。
把跨境操作组织成连续任务
- 问题
- 国际汇款、外汇兑换、在途资金和待处理事项彼此关联，单独陈列入口会割裂任务。 跨境任务具有进度和时效要求，首页需要同时提供状态与下一步入口。
- 判断
- 在资金状态附近承接汇款、换汇、跟踪和待办，让用户从查看自然进入处理。
- 结果
- 形成高频跨境入口、待办任务、汇率模块与汇款跟踪的首页组合。
竞标路径
从竞标输入到客户评审
将业务认知、设计收敛、原型表达与客户评审放回同一条竞标路径。
| 阶段 | 工作内容 | 作用 |
|---|---|---|
| 输入 | 客户竞标要求与已有资料 | 确认 POC 只覆盖核心首页和部分关键交互，并整理目标市场与业务范围。 |
| 认知 | ChatGPT 梳理业务框架 | 解释账户、币种、汇款、换汇和在途资金等概念，形成待验证的业务关系。 |
| 筛选 | 角色、资金与任务收敛 | 剔除与 POC 无关或缺少依据的信息，确定首页需要回答的核心问题。 |
| 设计 | 首页结构与视觉探索 | 完成资产层级、主体切换、跨境任务和多套视觉方向。 |
| 原型 | Codex 辅助关键交互 | 将关键状态转成可演示原型，检查结构和交互表达。 |
| 评审 | 提案材料交付 | 客户直接评审页面、原型与提案材料，方案中标。 |
视觉探索
资产交互与视觉方向
提取总资产交互与视觉方向中的设计证据，不再依赖缩小后的整页提案文字。
总资产交互探索
比较标签、卡片切换和轮播方案，验证多账户入口与资产主视图的关系。
主方案与辅助视觉探索
把主视觉探索与关键页面并置展示，更准确地说明左一右二的方案关系与信息密度差异。
主视觉方向与色彩对比
资产首页的主方案呈现
跨境任务在视觉系统中的延展
AI 协作
AI 辅助与我的判断
AI 缩短陌生业务的理解和表达链路；业务可信度、首页优先级与最终方案仍由设计师负责。
| AI 辅助 | 我的判断 |
|---|---|
| 解释金融术语与资金关系 | 筛选与首页 POC 有关的信息，并标记需要客户确认的规则 |
| 生成角色、账户和跨境任务假设 | 不写死缺少依据的用户分类，只保留可被设计稿支持的场景 |
| 辅助比较首页模型与视觉方向 | 决定资产层级、主体上下文和最终视觉方案 |
| 辅助实现关键交互原型 | 校正页面状态、组织提案逻辑并完成最终交付 |
中标与边界
中标结果、个人职责与项目边界
把已经确认的竞标结果、独立职责和 POC 边界分开说明。
项目结果
方案中标。
我的职责
我独立完成业务研究、体验策略、信息架构、交互设计、视觉设计、关键原型和提案材料。
交付范围
本次交付集中在核心首页与部分关键交互。我没有参与现场讲标，客户直接评审提案材料。
验证边界
该项目属于竞标 POC，尚未上线。完整业务规则、权限、合规要求、用户测试与业务数据需要在正式合作阶段继续验证。
设计复盘
这次竞标验证了我在陌生业务中快速建模、独立完成交互与视觉，并把方案组织成可评审材料的能力。AI 提高了认知和原型效率，最终质量仍取决于事实筛选、优先级和设计取舍。
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